درک تأثیر نوسانات ارز

بازار جهانی ارز یک محیط بسیار پویا و گاه بی ثبات است. در بازارهایی مانند این ، شرایط می تواند به سرعت تغییر کند و تأثیرات بسیار زیادی را برای معامله گران ، سرمایه گذاران و مشاغل ایجاد کند.

در حالی که نوسانات ارز روزانه یک بخش عادی از بازار FX است ، تعداد کمی از افراد وقت خود را برای سؤال و درک اینکه چرا این نوسانات رخ می دهد یا در هر صورت ، باید در پاسخ به چه کاری انجام دهند ، می پردازند. بی احتیاطی یا عدم توجه در این فضا خطر سودآوری سرمایه گذاران یا مشاغل را که با مبادله ارز یا چالش های پرداخت جهانی روبرو هستند ، نشان می دهد.

در این مقاله ، مروری بر برخی از نیروهای بازار در هم تنیده که قیمت ارزهای خارجی را هدایت می کنند ، ارائه می دهد و توضیح می دهد که چگونه می توانند بر خط اصلی تجارت کانادایی یا بین المللی شما تأثیر بگذارند.

چه چیزی ارزش یک ارز را تعیین می کند؟

در اقتصاد امروز ، ارزها با نرخ ارز انعطاف پذیر معامله می شوند. حرکت قیمت ارزهای جهانی به نیروهای مختلف بازار ارزی بستگی دارد ، که خود نتیجه عرضه و تقاضای بازار است.

درست همانطور که در هنگام افزایش تقاضا برای سهام خاص یا کمبود عرضه ، قیمت های موجود در بورس افزایش می یابد ، بنابراین ارزش ارز را نیز انجام دهید. در سمت تلنگر سکه ، کاهش تقاضا (یا افزایش عرضه) باعث کاهش قیمت یک ارز معین می شود.

شرایط بازار ارزی می تواند به شدت تحت تأثیر عوامل مختلفی باشد ، از جمله:

• سیاست پولی هر کشور
• نرخ بهره مربوط به آنها و نرخ تورم
• آب و هوای اقتصادی جهانی ، منطقه ای و ملی مرتبط است
• میزان نوسانات در شرایط سیاسی جهانی ، منطقه ای و ملی

این نیروهای آشنا اما پیچیده دائماً در اقتصادهای بازار آزاد کار می کنند و گاهی اوقات به طور کامل مورد توجه قرار می گیرند. به همین دلیل ، ارزش آن را دارد که یک قدم عقب بردارید تا دلایل اصلی این نیروها را بررسی کنید.

چرا؟از آنجا که نوسانات ارزی می تواند بیش از آنچه فکر می کنید بر تجارت و سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد ، به همین دلیل است که بسیاری از مشاغل از نوعی مبادله ارز یا راه حل پرداخت جهانی استفاده می کنند.

سیاست های پولی

سیاست پولی مکانیسمی است که از طریق آن یک ملت از قیمت و ثبات ارز در مرزهای خود اطمینان می دهد. بانکهای مرکزی ملی برای انجام این کار از تعدیل نرخ بهره و عرضه پول استفاده می کنند. هم سیاست پولی و هم نرخ بهره تعیین شده توسط بانکهای مرکزی در نرخ تورم تأثیر دارد که عواقب آن برای نوسانات ارز است.

با افزایش عرضه پول ، یک ارز در دسترس تر می شود و اغلب منجر به هزینه کمتری وام از طریق نرخ بهره پایین می شود. از آنجا که مشاغل و افراد با افزایش وام و هزینه خود از به اصطلاح "پول ارزان" استفاده می کنند ، نتیجه اغلب دوره ای از رشد اقتصادی است. با این حال ، این افزایش در عرضه پول و تغییرات مربوط به نرخ بهره نیز می تواند منجر به تورم شود.

نرخ بهره و تورم

به عبارت ساده ، تورم نرخی است که قیمت کالاها و خدمات در آن افزایش می یابد. مقدار مشخصی از تورم طبیعی است و حتی انتظار می رود. با این حال ، تورم بیش از حد می تواند با افزایش قیمت ، ثبات اقتصادی را تضعیف کند.

با قیمت بالاتر برای کالاها و خدمات ، هر واحد ارز در نتیجه ضعیف تر است. کاهش قدرت خرید پول نشان دهنده ضرر در ارزش واقعی واسطه مبادله در یک اقتصاد است که در نهایت می تواند منجر به کاهش ارزش ارز در مرحله بین المللی شود.

بانکهای مرکزی دائماً بین تحریک فعالیت اقتصادی و کند کردن فعالیت اقتصادی قدم می زنند و آنها با افزایش نرخ بهره اصلی در پاسخ به داده های تورم ، این کار را انجام می دهند که باعث ایجاد چندین پویایی مختلف می شود.

هنگامی که یک بانک مرکزی با افزایش نرخ بهره نرخ تورم را کاهش می دهد ، هزینه های خود را دلسرد می کند و از پس انداز خودداری می کند. این تغییر در واقع می تواند تقاضای یک ارز خاص را افزایش داده و قیمت آن را بالا ببرد. از طرف دیگر ، نرخ بهره پایین تر منجر به کاهش ارزش ارز می شود. این لزوماً چیز بدی نیست ، با این حال ، زیرا نرخ بهره پایین اغلب پایه و اساس رشد اقتصادی بلند مدت را پایه گذاری می کند.

ملاحظات سیاسی و اقتصادی

سایر عوامل مهم مؤثر بر نوسانات ارز و نرخ ارز ، شرایط سیاسی و اقتصادی گسترده تر یا وقایع در یک کشور یا منطقه است.

عدم اطمینان سیاسی می تواند برای جریان سرمایه گذاری عمیقاً تهدیدآمیز باشد زیرا بیشتر سرمایه گذاران پیش بینی و ثبات را دارند. از آنجا که آنها یک مقصد امن تر برای سرمایه گذاری در نظر گرفته می شوند ، ارزهای کشورهایی که سابقه ثبات سیاسی و اقتصادی دارند ، معمولاً در تقاضای بالاتری قرار دارند و نرخ ارز بالاتری دارند. ارزهایی مانند ایالات متحده و دلار کانادا در این گروه قرار می گیرند.

گذشته از سیاست های پولی ، نرخ بهره و نرخ تورم ، سایر عوامل اقتصادی در یک کشور خاص می توانند بر بازارهای ارزی تأثیر بگذارند. این شامل مواردی از قبیل رشد ناخالص داخلی ، نرخ بیکاری و جریان تجارت (واردات و صادرات) است. ارزهای کشورهایی که دارای شاخص های اقتصادی قوی و اعتماد به نفس بالای مصرف کننده هستند ، تمایل بیشتری دارند.

چگونه نوسانات ارزی بر مشاغل تأثیر می گذارد

مدیران و مدیران معمولاً درک بصری از چگونگی نوسانات جفت ارز می توانند ارزش دارایی ها و بدهی های خود را تغییر دهند ، اما تأثیر نرخ ارز در سود عملیاتی و قرار گرفتن در معرض عملیاتی اغلب نادیده گرفته می شود.

خزانه داران ، CFO ها و مدیر عاملان می دانند که نوسانات نرخ ارز می تواند تأثیر عمده ای در رقابت برخی مشاغل خاص ، به ویژه افرادی که در سطح بین المللی به آنها منبع می دهند و کار می کنند ، داشته باشد. بیش از بازه های زمانی کوتاه و میان مدت ، نوسانات ارز می تواند تأثیر اغراق آمیز در حاشیه های عملیاتی داشته باشد.

با حرکت جهان به سمت یک اقتصاد جهانی یکپارچه تر ، تغییر در سیاست های بین المللی پولی بر سود عملیاتی بسیاری از شرکت ها تأثیر می گذارد ، حتی افراد بدون تمرکز بین المللی از آنجا که آنها با شرکت های خارجی در بازارهای داخلی خود رقابت می کنند.

بنابراین چه کاری برای محافظت از خود در برابر خطر و تقویت خط اصلی خود انجام می شود؟اغلب بهترین تصمیمی که یک شرکت می تواند اتخاذ کند ، مشورت با کارشناسان در این زمینه دقیق است. هر دو شرکت کانادایی (و در سراسر جهان) با مشورت با شریک زندگی که می تواند به آنها در مدیریت پرداخت های جهانی ، خطرات ارزی ارز ، به حداقل برسد ، به حداقل می رساند.

آیا نوسانات ارز باید بر استراتژی سرمایه گذاری تأثیر بگذارد؟

نوسانات ارز غالباً عناوین خبری را به خود اختصاص می دهد ، اما این بدان معنا نیست که سرمایه گذاران باید در پاسخ به واکنش های زانو درآیند.

پیش بینی چگونگی نوسان ارزهای فردی بسیار دشوار است ، بنابراین سرمایه گذاران باید نسبت به بیش از حد واکنش به نوسانات بازار FX احتیاط کنند. آنها به جای اینکه به تغییر نرخ ارز در پرتو بهبود بازده بپردازند ، آنها باید از دیدگاه کاهش ریسک ارز نمونه کارها به آنها نزدیک شوند.

به عنوان مثال ، دلار آمریکا به عنوان یک ارز ذخیره ایمن در نظر گرفته می شود ، سرمایه گذاران وقتی عدم اطمینان اقتصادی در افق قرار می گیرد ، به آن می پردازند. برای سرمایه گذاران که دارایی های مستعد ابتلا به نوسانات بالا دارند ، دلار آمریکا به عنوان دارایی ارزی عمل کرده است که در واقع می تواند خطر کلی را در یک نمونه کارها کاهش دهد.

اما برای سرمایه گذاران با دید بلند مدت ، دستیابی به تنوع به معنای فراتر از پویایی یک جفت ارز خاص برای جستجوی بازار ارز به طور کلی است. جفت ارز در خلاء وجود ندارد و همیشه مربوط به لونی در مقابل بازپرداخت نیست. یک نمونه کارها واقعاً متنوع ، حرکات ارزی را در بازارهای بین المللی در نظر می گیرد.

آیا به راه حل های سفارشی برای پرداخت های جهانی و چالش های مبادله ارز خود نیاز دارید؟

بازارهای جهانی ارز پویا ، بی ثبات و پیچیده است. از آنجا که مشاغل وظیفه دارند از سود خود در برابر خطرات ذاتی در فراز و نشیب های بازارهای بین المللی و شرایط اقتصادی محافظت کنند ، به یک استراتژی بلند مدت نیاز دارند.

اگر شما یک تجارت کانادایی هستید و می خواهید بررسی کنید که چگونه می توانید از سودآوری تجارت خود محافظت کنید ، یک مشاوره رایگان با متخصصان در Olympia Trust رزرو کنید - یک تماس تلفنی پنج دقیقه ای می تواند به یک راه حل جامع و سفارشی منجر شود که به طور بالقوه می تواند به طور بالقوهتجارت خود را هزاران دلار در سال ذخیره کنید و عملیات را ساده کنید.