ملاحظات شرکت ها پس از دوره انتقال

پس از Brexit و پایان دوره انتقال ، در مورد قدرت انتقالی موقت (TTP) ، ملاحظات مربوط به شرکت های انگلیس و EEA و چگونگی پایان گذرنامه بر شما تأثیر می گذارد.

انگلیس در تاریخ 31 ژانویه 2020 با توافق عقب نشینی ، اتحادیه اروپا را ترک کرد و وارد یک دوره انتقال شد که در تاریخ 31 دسامبر 2020 به پایان رسید. در 24 دسامبر 2020 ، انگلیس و اتحادیه اروپا با شرایط توافق نامه تجارت و همکاری انگلیس و اتحادیه اروپا موافقت کردند. انگلیس این توافق نامه را تصویب کرده است و به طور موقت ساعت 11 بعد از ظهر در تاریخ 31 دسامبر 2020 به اجرا در آمد و در انتظار اتحادیه اروپا با انجام اقدامات لازم برای تصویب کامل آن.

چگونگی تأثیر این امر شما به چندین عامل از جمله ماهیت شغل خود و محل زندگی مشتریان بستگی دارد. شما باید اطمینان حاصل کنید که نکات زیر را در نظر گرفته اید و تأثیر آنها می تواند بر شرکت شما را درک کرده باشد:

ملاحظات برای همه بنگاه ها

انتهای گذرنامه

گذرنامه بین انگلیس و EEA اکنون به پایان رسیده است.

گذرنامه به بنگاههای مجاز در ایالت های EEA اجازه می دهد تا بر اساس مجوز کشور عضو "خانه" خود ، در سایر کشورهای EEA تجارت کنند.

با این حال ، گذرنامه بین ایالت های انگلیس و EEA با پایان دوره انتقال در ساعت 11 عصر در 31 دسامبر 2020 به پایان رسید.

این بر بنگاهها و بودجه های مستقر در این بخش تأثیر می گذارد:

• انگلستان که انواع خاصی از تجارت را در EEA انجام می دهند
• EEA که انواع خاصی از تجارت را در انگلستان انجام می دهد

اگر قصد انجام تجارت در EEA را دارید ، باید اطمینان حاصل کنید که این کار را با قوانین محلی و انتظارات نظارتی محلی انجام دهید ، به عنوان مثال به دنبال مجوز با یک مقام محلی در صورت لزوم.

تبدیل قانون اتحادیه اروپا

قانون اتحادیه اروپا (عقب نشینی) سال 2018 به قانون انگلستان قانون اتحادیه اروپا موجود تبدیل شد که در پایان دوره انتقال تأثیر مستقیمی در انگلستان داشت. این همچنین قوانین موجود در انگلستان را که تعهدات اتحادیه اروپا را اجرا می کرد ، حفظ کرد.

به دولت اختیاراتی داده شد تا قانون حفظ شده اتحادیه اروپا را اصلاح كند تا پس از Brexit در انگلستان كار كند. از این قدرت برای ایجاد ابزارهای قانونی بی شماری که اصلاح قانون خدمات مالی اتحادیه اروپا را اصلاح می کند ، استفاده کرده است.

قصد دولت این بود که همان قوانین و قوانین تا آنجا که ممکن است اعمال شود ، اما با اصلاحات لازم برای منعکس کردن موضع انگلیس در خارج از اتحادیه اروپا.

دولت مسئولیت اصلاح و حفظ برخی از استانداردهای فنی الزام آور اتحادیه اروپا را که به قانون انگلستان تبدیل شده اند ، به ما (و در صورت لزوم ، بانک مرکزی انگلیس و سازمان مقررات محتاطانه) به ما داد. این استانداردهای فنی الزامات مفصلی را برای اهداف و دستورالعمل های مختلف اتحادیه اروپا مشخص می کند.

ما کتابچه راهنمای خود را اصلاح کرده ایم تا اطمینان حاصل کنیم که این امر با تغییراتی که دولت ایجاد کرده است سازگار است ، و بنابراین اکنون که دوره انتقال به پایان رسیده است ، هنوز هم به طور مؤثر کار می کند.

برای اطلاعات بیشتر ، بیانیه ما را در مورد تغییر در قوانین انگلستان بخوانید.

قدرت انتقالی موقت (TTP)

برای کمک به شما در تطبیق با الزامات جدید خود ، خزانه داری به تنظیم کننده های مالی انگلیس قدرت داد تا مقررات انتقالی موقت را در رابطه با قوانین خدمات مالی تهیه کنند. این به عنوان قدرت انتقالی موقت (TTP) شناخته می شد.

استفاده ما از TTP به پایان رسیده است و بنگاه ها باید کاملاً از تعهدات نظارتی در انگلستان پیروی کنند. TTP در 31 دسامبر 2022 منقضی می شود. با این حال ، مطابق با بازه های زمانی توافق شده ، ما در 31 مارس 2022 استفاده از قدرت را متوقف کردیم ، مگر در رابطه با تعهد معاملات سهم (STO) و تعهد معاملات مشتق (DTO).

TTP همچنان در مورد STO و DTO Direction اعمال می شود ، که از پایان دوره انتقال Brexit (11 بعد از ظهر در 31 دسامبر 2020) اجرا شد. ما همچنان به نظارت بر تحولات بازار و نظارتی ادامه می دهیم و در صورت لزوم رویکرد خود را مرور خواهیم کرد.

کاربران رتبه بندی اعتباری

ما اکنون تنظیم کننده انگلستان آژانس های رتبه بندی اعتباری ثبت شده و معتبر انگلستان (CRA) هستیم.

این بدان معناست که هر یک از نهاد حقوقی انگلستان که مایل است رتبه های اعتباری را به صورت عمومی یا با اشتراک صادر کند ، باید به عنوان CRA با ما ثبت یا تأیید شود. این CRA باعث تغییر سیستم در رتبه بندی های پرچم شده است که برای استفاده نظارتی در انگلستان در دسترس است.

اگر برای اهداف نظارتی از رتبه های اعتباری استفاده می کنید ، باید از رتبه بندی های اعتباری صادر شده یا تأیید شده توسط CRA های ثبت شده FCA استفاده کنید. شما باید با CRA های مربوطه که رتبه بندی های آنها استفاده می کنید ، تماس گرفته اید تا تغییرات سیستم هایی را که ایجاد کرده اند درک کنید.

به اشتراک گذاری داده ها

اگر شرکت شما داده های شخصی بین انگلیس و EEA را منتقل می کند ، باید از قوانین جدید داده هایی که اکنون در آن وجود دارد آگاه باشید.

دولت به گونه ای تصویب کرده است که شرکت های انگلیس بتوانند به طور قانونی داده های شخصی را از انگلیس به EEA و 13 کشور دیگر ارسال کنند که اتحادیه اروپا به نظر می رسد سطح کافی از حمایت از داده های شخصی را ارائه می دهد.

دولت همچنین اعلام کرده است که توافق نامه تجارت و همکاری انگلیس و اتحادیه اروپا ادامه جریان آزاد داده های شخصی از اتحادیه اروپا و EEA به انگلیس را تا زمان اتخاذ تصمیمات کفایت ، برای بیش از 6 ماه فراهم می کند.

دفتر کمیسر اطلاعات (ICO) تنظیم کننده مسائل مربوط به حمایت از داده ها در انگلستان است. اطلاعات ICO را در مورد محافظت از داده ها و Brexit بخوانید.

ICO گفته است که توافق بین انگلیس و اتحادیه اروپا مشاغل و نهادهای عمومی را در همه بخش ها قادر می سازد تا به صورت آزادانه داده های اتحادیه اروپا (و EEA) را دریافت کنند. با این حال ، به عنوان یک احتیاط معقول ، ICO توصیه می کند که مشاغل با سازمان های اتحادیه اروپا و EEA که داده های شخصی را به آنها منتقل می کنند ، همکاری کنند تا مکانیسم های انتقال جایگزین را برای محافظت در برابر هرگونه وقفه در جریان آزاد اتحادیه اروپا به داده های شخصی انگلستان ایجاد کنند.

اگر فکر می کنید ممکن است تحت تأثیر قرار بگیرید ، باید مشاوره حقوقی را نیز در نظر بگیرید.

برقراری ارتباط با مشتریان

شما باید به آنچه مشتریان خود باید بدانند توجه کنید و با آنها به گونه ای روشن ، عادلانه و گمراه کننده نباشید (اصل 7).

ما انتظار داریم که شما با هر یک از مشتریانی که تا پایان دوره انتقال تحت تأثیر قرار گرفته اند تماس گرفته باشید. ما این اطلاعات را در اطلاعاتی که برای مصرف کنندگان منتشر کرده ایم روشن کرده ایم که چگونه Brexit ممکن است بر آنها تأثیر بگذارد.

شما باید بتوانید نشان دهید که در نظر گرفته اید و برنامه ریزی کرده اید که چگونه ممکن است پایان دوره انتقال بر مشتریان شما تأثیر بگذارد. باید در نظر داشته باشید که دسته های مختلف مشتریان ممکن است به روش های مختلفی تحت تأثیر قرار گرفته اند ، همانطور که در راهنمایی ما در Prin 1. 2 آمده است.

به عنوان مثال ، مشتریان مستقر در EEA (از جمله مهاجران انگلستان) ممکن است بیشتر از کسانی که در انگلستان زندگی می کنند تحت تأثیر قرار بگیرند. شما باید با هر گروه از مشتریان تماس گرفته اید تا به روشنی توضیح دهید که چگونه آنها تحت تأثیر قرار گرفته اند یا تحت تأثیر قرار می گیرند.

و همچنین ارائه اطلاعات به طور مستقیم به مشتریان خود ، باید اطلاعات مهم را به طور گسترده تری در دسترس قرار داده اید ، مانند وب سایت خود. این همچنین شامل آماده شدن برای این احتمال است که ممکن است اکنون که دوره انتقال به پایان رسیده است ، افزایش قابل توجهی در پرس و جوهای مصرف کننده داشته باشید.

ما انتظار داریم که شما در زمان مناسب به مشتریان خود ارتباط برقرار کرده اید - معمولاً زودتر بهتر. شما همچنین باید به برقراری ارتباط به وضوح با مشتریان خود ادامه دهید و از آن مراقبت کنید تا از سردرگمی با پیام های متعدد که می توانند با گذشت زمان تغییر کنند ، خودداری کنید.

شما باید همچنان در نظر بگیرید که اطلاعاتی که مصرف کنندگان باید بدانند و چه موقع. اگر مشتریان نیاز به عمل دارند ، پس باید اطلاعات مورد نیاز خود را در یک زمان واقع بینانه برای انجام این تصمیمات ارائه دهید (یا در بسیاری موارد ، باید قبلاً ارائه داده بود).

این مهم است که شما پاسخ هایی را برای اطمینان به مشتریان در صورت لزوم دارید و اطمینان حاصل کنید که می توانید به صورت دقیق ، عادلانه ، به وضوح و سریع به سؤالات مشتری بپردازید.

ملاحظات شرکت های انگلستان

اگر شما یک شرکت مستقر در انگلیس هستید و فقط در انگلیس تجارت می کنید ، احتمالاً تا پایان دوره انتقال تحت تأثیر قرار گرفته اید. ممکن است شما به هیچ وجه تحت تأثیر قرار نگرفته باشید.

با این حال ، اگر شما بین انگلستان و منطقه اقتصادی اروپا (EEA) - چه از طریق گذرنامه و چه مستقیماً طبق قانون اتحادیه اروپا - تجارت انجام دهید - باید برنامه هایی را برای رفع هرگونه خطری برای شرکت خود اجرا کرده اید.

این سؤالات به شما کمک می کند تا تصمیم بگیرید که آیا شما در EEA مشاغل انجام داده اید و آیا ممکن است تجارت شما تا پایان دوره انتقال تحت تأثیر قرار گرفته باشد.

• آیا محصولات یا خدمات تنظیم شده ای را به مشتریان ساکن EEA ارائه داده اید؟به عنوان مثال ، شما ممکن است مشاوره مالی را به مشتریان مبتنی بر EEA ارائه داده باشید. یا ممکن است شما با مشتریان مبتنی بر EEA قراردادهای بیمه ای داشته باشید یا خطرات واقع در EEA را که برای ارائه خدمات به مجوز نظارتی در آن کشور نیاز دارد ، پوشش داده اید.
• آیا شما مشتری یا همتایان مستقر در EEA داشتید ، از جمله مهاجران انگلیس که اکنون در یک کشور EEA مستقر هستند؟
• آیا محصولات مالی را در EEA به بازار عرضه کرده اید؟این شامل محصولاتی است که در وب سایت با هدف مصرف کنندگان در EEA به بازار عرضه می شود.
• آیا در EEA عوامل داشتید یا با هر ارائه دهنده خدمات واسطه ای در EEA در تعامل هستید؟به عنوان مثال ، شما ممکن است از یک واسطه بیمه برای توزیع محصولات در EEA استفاده کرده باشید.
• آیا شرکت شما داده های شخصی بین انگلیس و EEA را منتقل کرده است یا برعکس؟
• آیا شرکت شما در هر زیرساخت بازار (سالن های معاملاتی ، خانه پاکسازی ، تسهیلات تسویه حساب) مستقر در EEA عضویت داشت؟
• آیا شما بخشی از یک گروه شرکتی گسترده تر مستقر در EEA هستید ، یا شرکت شما بودجه ای را از یک نهاد در EEA دریافت کرده است؟
• آیا شما به یک شرکت EEA برون سپاری کرده اید یا به یک شرکت EEA واگذار کرده اید یا یک شرکت EEA را برون سپاری کرده اید یا به شما نمایندگی می کند؟
• آیا شما در قراردادهای حقوقی که به قانون اتحادیه اروپا اشاره داشت ، طرف هستید؟
• آیا شما در هر موسسه ای در EEA ، پول مشتری و یا دارایی حضانت را واریز کرده اید ، یا موسسه حفاظتی شما در EEA بود؟

اگر هر یک از این سؤالات برای شما اعمال می شود - یا به هر روشی دیگر در EEA مشاغل خود را انجام داده اید (یا در حال حاضر انجام داده اید)دوره انتقالاین شامل فکر کردن در مورد اینکه آیا شرکت شما به مجوزهای نظارتی اضافی در انگلستان و/یا در کشور دیگری نیاز دارد.

همه این عوامل به طور خودکار به معنای تحت تأثیر تجارت یا مشتریان شما نیستند. روش های دیگری وجود دارد که شرکت ها می توانند به EEA دسترسی پیدا کنند که ممکن است تحت تأثیر انگلستان از اتحادیه اروپا قرار نگیرد. با این حال ، اینها به شرکت خاص ، نوع فعالیت و معافیت یا مجوز محلی مورد نظر بستگی دارد.

• مجوز طبق قانون محلی یا براساس قوانین زیرساخت بازار مالی محلی
• معافیت های محلی در یک کشور EEA فردی
• این که آیا درخواست معکوس بدون مجوز محلی مجاز است - این جایی است که مشتری با ابتکار عمل خود ارائه خدمات را آغاز می کند ، و شما خدمات را تبلیغ یا تبلیغ نمی کنید
• این که آیا فعالیت شما به طور بالقوه تحت پوشش هرگونه تصمیم هم ارزی اتحادیه اروپا در مورد جنبه خاصی از چارچوب نظارتی انگلستان قرار خواهد گرفت

   

سرویس دهی به مشتریان EEA

اکنون که گذرنامه به پایان رسیده است ، باید در نظر داشته باشید که آیا و چگونه می توانید به آنها ادامه دهید ، پس از قانون محلی و انتظارات تنظیم کننده های محلی ، به آنها ادامه دهید.

تصمیمات شما باید با به دست آوردن نتایج مناسب برای مشتریان هدایت شود. شما بدون توجه به اینکه در کجا مستقر هستند ، باید با مشتریان عادلانه رفتار کنید. در بسیاری از موارد ، اگر جلوی ناگهان سرویس دهی به آنها را گرفتید ، این یک نتیجه ضعیف برای مشتریان خواهد بود. در شرایطی وجود خواهد داشت که صدمات قابل توجهی وارد شود - به عنوان مثال ، اگر از پرداخت هایی که مشتریان از آنها برخوردار هستند ، خودداری کنید.

شما باید در نظر داشته باشید که چگونه روابط برون سپاری و شخص ثالث شما ممکن است تحت تأثیر ترک انگلستان از EEA قرار گرفته باشد. شما همچنین باید ریسک عملیاتی مرتبط را برای شرکتهای خود و آسیب بالقوه به مشتریان در نظر گرفته باشید که ممکن است ناشی از هرگونه تغییر یا اختلال در خدمات برون سپاری است که ارائه می دهند.

سؤالات زیر ممکن است به شما کمک کند تصمیم بگیرید که انگلیس چگونه EEA را ترک می کند بر این ترتیبات تأثیر می گذارد. لطفاً توجه داشته باشید ، این یک لیست نشانگر است.

• آیا ارائه دهندگان خدمات اصلی شخص ثالث خود را شناسایی کرده اید؟
• آیا در نظر گرفته اید که آیا این ارائه دهندگان خدمات تا پایان دوره انتقال از نظر مادی تحت تأثیر قرار گرفته اند؟
• آیا شما و ارائه دهندگان خدمات شخص ثالث خود در مورد برنامه های مربوطه خود بحث کرده اید تا اطمینان حاصل کنید که آنها می توانند به شما ادامه دهند؟

تعامل با تنظیم کننده های غیر UK

ممکن است لازم باشد که برنامه های خود را با تنظیم کننده های اروپایی در میان بگذارید تا اطمینان حاصل کنید که اکنون می توانید به ارائه خدمات به مشتریان EEA ادامه دهید که انگلیس دیگر در EEA نیست.

تنظیم کننده های اروپایی در حال تهیه آماده سازی و تماس مستقیم با شرکت ها در مورد اهداف خود هستند. به همان روشی که با ما برخورد می کنید ، باید به صورت قانونی عمل کنید و به بهترین شکل ممکن به تنظیم کننده های همتای ما پاسخ دهید.

برای کسب اطلاعات در مورد Brexit از تنظیم کننده های مالی EEA ، به لیست وب سایت های اختصاصی ما مراجعه کنید.

دارایی پول مشتری و حضانت

شرکت شما باید در مورد اشخاص ثالث که پول مشتری و/یا دارایی حضانت را دارند ، بررسی های دوره ای را انجام دهد. اگر شرکت شما پول مشتری و/یا دارایی های حضانت را با هر موسسه ای در EEA واریز می کند ، باید دقت خود را بررسی کرده اید تا اطمینان حاصل شود که دارایی های مشتری به دلیل هرگونه تغییر ناشی از پایان دوره انتقال ، در معرض خطر قرار نمی گیرند. سپس باید خطرات را بر این اساس مدیریت کنید.

شرکت شما باید اطمینان حاصل کند که حفاظت و حمایت های موجود برای دارایی های مشتری ، به ویژه در صورت ورشکستگی ، اکنون که دوره انتقال به پایان رسیده است ، مؤثر است.

ما همچنین اطلاعات خاصی را برای این بخش ها منتشر کرده ایم:

برای کسب اطلاعات در مورد Brexit از تنظیم کننده های مالی EEA ، به لیست وب سایت های اختصاصی ما مراجعه کنید.

ملاحظات مربوط به شرکتهای EEA که در انگلستان تجارت می کنند

مقامات انگلستان اقدامات زیادی را برای محدود کردن تأثیر پایان گذرنامه بر محصولات مالی و خدمات ارائه شده به مشتریان مستقر در انگلستان از شرکت های EEA انجام داده اند. این شامل معرفی رژیم مجوزهای موقت (TPR) و رژیم قراردادهای خدمات مالی (FSCR) است.

اگر شما یک شرکت EEA هستید و قصد ندارید از این رژیم ها برای ادامه خدمات به مشتریان استفاده کنید و قصد دارید سرویس دهی به مشتریان را در انگلستان متوقف کنید ، اگر قبلاً این کار را نکرده اید باید در مورد برنامه های خود بگوییداین کار را با تماس مستقیم با ما به طور دقیق در وب سایت ما یا از طریق مخاطبین نظارتی معمول خود انجام داد.

ما از شما انتظار داریم که با مشتریان عادلانه رفتار کنید ، از جمله هنگام بررسی چه اطلاعیه ای برای ارائه و چه چیزی مشتریان برای ایجاد ترتیبات جایگزین نیاز دارند.

رژیم مجوزهای موقت (TPR)

TPR اکنون برای شرکت ها و بودجه EEA که به ما اطلاع داده اند که می خواهند قبل از پایان دوره انتقال از این رژیم استفاده کنند (شرکت ها و وجوهی که به ما اطلاع ندادند ، اکنون قادر به استفاده از این رژیم نیستند) در حال حاضر است.

این رژیم به شرکتهای مستقر در EEA اجازه می دهد تا برای یک دوره محدود ، مشاغل تنظیم شده جدید و موجود را در محدوده مجوزهای قبلی خود ادامه دهند ، در حالی که در صورت لزوم به دنبال مجوز کامل ما هستند.

همچنین به صندوق های سرمایه گذاری Domiciled EEA اجازه می دهد که در انگلستان تحت گذرنامه بازاریابی کنند تا به طور موقت بازاریابی در انگلستان ادامه دهند.

رژیم قراردادهای خدمات مالی (FSCR)

در کنار TPR ، دولت FSCR را ایجاد کرده است. این بدان معناست که ، برای مدت زمان محدود ، شرکت های گذرنامه EEA که وارد TPR نشده اند ، قادر به ادامه خدمات به قراردادهای انگلستان قبل از پایان دوره انتقال (یا قبل از ورود به FSCR) هستند.

این رژیم فقط برای خاموش کردن قراردادهای موجود است و تجارت جدید تحت FSCR نمی تواند انجام شود.

این امر به بنگاهها اجازه می دهد تا خروجی منظم از بازار انگلیس انجام دهند ، اکنون دوره انتقال به پایان رسیده است.

مراحل بعدی

اگر شما یا مشتریان خود را تا پایان دوره انتقال تحت تأثیر قرار داده اید ، باید:

• هرگونه تغییر باقی مانده را که ممکن است برای ایجاد تجارت خود داشته باشید ، پیاده سازی کنید
• ارائه اطلاعات به مشتریانی که ممکن است تحت تأثیر برنامه های شما به گونه ای روشن ، عادلانه و گمراه کننده نباشند
• همچنان پیامدهای هرگونه تحولات بیشتر را در نظر بگیرید و به طور مرتب وب سایت ما را برای اطلاعات جدید بررسی کنید

شما ممکن است بخواهید در مورد پیامدهای مربوط به تنظیم کننده مربوط به EEA در کشورهایی که تجارت می کنید یا انجمن تجاری خود صحبت کنید ، بحث کنید. همچنین ممکن است بخواهید مشاوره حقوقی مستقلی را برای هرگونه توضیح اضافی مورد نیاز خود بدست آورید.

اطلاعات بیشتر

ما یادداشت های تفاهم (MOUS) را با تنظیم کننده های ESMA و اتحادیه اروپا توافق کرده ایم و همکاری و تبادل اطلاعات را پوشش می دهیم. این MOU ها پس از پایان دوره انتقال در 31 دسامبر 2020 اکنون در حال اجرا هستند.

با ثبت نام در تنظیمات ماهانه ما و خواندن آخرین موضوعات ، یا ثبت نام در اخبار و اخبار هفتگی و انتشارات ما ، با آخرین اطلاعات ما به روز باشید.

به روزرسانی های صفحه

18/11/2021: اطلاعات تغییر یافته در پایان در مورد تماس با خط تلفن Brexit

28/07/2020: اطلاعات اضافه شده به MOUS با تنظیم کننده های ESMA و اتحادیه اروپا