ETF چیست؟تمام آنچه نیاز است بدانید

ما می خواهیم به شما کمک کنیم تا تصمیمات آگاهانه تری بگیرید. برخی از پیوندها در این صفحه - که به وضوح مشخص شده است - ممکن است شما را به یک وب سایت شریک منتقل کند و ممکن است منجر به کسب کمیسیون ارجاع شود. برای اطلاعات بیشتر ، نحوه کسب درآمد را ببینید.

وجوه مبادله ای مبادله یا ETF ها وسایل نقلیه سرمایه گذاری هیبریدی کم هزینه هستند. آنها برخی از ویژگی ها را با صندوق های متقابل و برخی دیگر با سهام به اشتراک می گذارند. از دهه 1990 ، ETF ها آنقدر محبوب هستند که بسیاری از حساب های کارگزاری اغلب معاملات رایگان را به مشتریان ارائه می دهند.

امروزه بیش از 2000 ETF در ایالات متحده تجارت می کنند و دارایی خالص کل بیش از 5 تریلیون دلار است.

این وجوه می تواند گزینه های ارزان و آسان برای سرمایه گذاری متنوع باشد. اما شما همیشه باید روی چیزی که نمی فهمید سرمایه گذاری کنید. قبل از غواصی به ETF ، یادگیری طناب ها مهم است.

ETF چیست؟

ETF صندوق است که به منظور سرمایه گذاری در سهام ، اوراق قرضه یا دارایی های دیگر ، راهی برای سرمایه گذاری در استخر پول ارائه می دهد. در عوض ، شما یک قطعه از هر دارایی در آن صندوق دریافت می کنید.

در اصل ، شما می توانید یک سهم ETF را خریداری کنید ، سپس در کل سبد سرمایه گذاری متعلق به ETF سهم داشته باشید.

انواع مختلف ETF اهداف مختلفی دارند. اهداف شما به عنوان یک سرمایه گذار سهام ETF را که خریداری می کنید تعیین می کند.

چگونه ETF ها کار می کنند

ETF ها به این معنا هستند که اگر در طیف گسترده ای از دارایی ها سرمایه گذاری کنید ، می توانید ریسک خود را متعادل کنید. یک ETF دارای بسیاری از دارایی های دیگر است ، بنابراین این یک راه آسان برای گسترش سرمایه گذاری شما و تنوع بخشیدن به نمونه کارها است.

شما سهام ETF را از طریق یک کارگزار خریداری می کنید ، نه به طور مستقیم. سهام را می توان در طول روز تجارت خریداری کرد. NextAdvisor کارگزاری های تخفیف مانند Vanguard ، Fidelity ، Schwab و دیگران را توصیه می کند.

قیمت سهام ETF در طول روز نوسان دارد. تجارت قیمت ETF در طول روز قیمت بازار است. این قیمت می تواند بالاتر یا پایین تر از ارزش دارایی های اساسی ETF باشد.

در پایان روز ، ارزش خالص دارایی ETF یا NAV ارسال می شود. NAV نشان دهنده ارزش واقعی دارایی های اساسی ETF است. این مهم است که به خاطر داشته باشید که ارزش بازار ETF و NAV همیشه یکسان نیستند.

ETFS در مقابل صندوق های متقابل

ETF ها و صندوق های متقابل هر دو به سرمایه گذاران اجازه می دهند پول خود را در صندوق که در دارایی های اساسی سرمایه گذاری می کند ، جمع کنند. هر دو گزینه می توانند به شما در متنوع سازی نمونه کارها سرمایه گذاری خود کمک کنند.

لانا خاباروا ، بنیانگذار SustainFi ، یک وب سایت مالی شخصی می گوید: "ETF ها تجارت آسانتر از صندوق های متقابل هستند ، حداقل سرمایه گذاری های کمتری دارند ، کارآمدتر از مالیات هستند و به طور کلی نسبت هزینه کمتری دارند."

شما می توانید سهام ETF را با ارزش بازار در طول روز تجارت خریداری و بفروشید. ارزش بازار ETF می تواند بالاتر یا پایین تر از NAV باشد. با وجوه متقابل ، می توانید در هر روز دستور خرید یا فروش را در هر روز ارسال کنید ، اما وقتی قیمت NAV صندوق متقابل ارسال می شود ، قیمت سهم را تا پایان معاملات نمی دانید.

ETFS در مقابل سهام

وقتی سهم سهام را خریداری می کنید ، در حال خرید سهمی از یک شرکت واحد هستید. هنگامی که سهم ETF را خریداری می کنید ، در حال خرید صندوق است که دارایی های زیادی را در اختیار دارد ، که ممکن است شامل سهام باشد.

Chance Burroughs ، یک مشاور مالی در مدیریت ثروت Manske می گوید: "ETF ها بسیاری از ویژگی های مشترک را با سهام با نحوه معامله آنها به اشتراک می گذارند ، اما یکی از راه های متفاوت آنها متنوع سازی است که ETF ها در مقایسه با سهام فردی ارائه می دهند."

ETF ها و سهام هر دو در صرافی ها معامله می شوند. شما می توانید سهام سهام و سهام ETFS را در طول روز تجارت خریداری و بفروشید.

اگر می خواهید سرمایه گذاری های خود را متنوع کنید ، ETF احتمالاً مسیر مقرون به صرفه تر است. شما می توانید یک سهم واحد از ETF خریداری کنید ، که خطر شما بین بسیاری از دارایی های مختلف را گسترش می دهد. با استفاده از سهام ، برای تعادل ریسک خود ، باید سهام را در شرکت های مختلف خریداری کنید.

جوانب مثبت و منفی ETF

ETF دارای صفاتی است که در سهام و صندوق های متقابل نیز یافت می شود. در حالی که ETF ها به دلیل ماهیت منحصر به فرد خود محبوب شده اند ، آنها همیشه بهترین انتخاب برای سرمایه گذاران نیستند. مهم است که هنگام تحقیق در مورد سرمایه گذاری های احتمالی ، خوب را با بد وزن کنید.

تنوع - به جای سرمایه گذاری در یک دارایی واحد ، ETF سرمایه گذاری شما را گسترش می دهد. سرمایه گذاری خطرناک است ، و همانطور که گفته می شود: هوشمندانه است که تمام تخم های خود را در یک سبد نگه ندارید.

مزایای مالیاتی-برخی از ETF ها در مقایسه با وجوه متقابل می توانند کارآمدتر از مالیات باشند ، زیرا شما می توانید انتخاب کنید که چه زمانی سهام خود را بفروشید. این امکان را به شما می دهد تا درک بهتری از مالیات بر سود سرمایه داشته باشید.

برخی از ETF متنوع سازی را محدود می کنند-ETF ها در انواع مختلفی قرار می گیرند ، و برخی دارایی های اساسی ETF را محدود می کنند ، مانند ETF که یک بخش خاص یا کلاه بازار را هدف قرار می دهد. اگر دارایی های اساسی ETF همه با یک بخش خاص در ارتباط باشد و آن بخش رکود را تجربه کند ، ETF نیز می تواند به سختی برخورد کند.

چگونه ETF های مناسب را برای نمونه کارها خود پیدا کنیم

ETF مناسب برای شما تا حد زیادی به دانش موجود و سبک سرمایه گذاری شما بستگی دارد. ETF ها می توانند انواع خاصی از دارایی ها ، صنایع ، کلاه های بازار و موارد دیگر را هدف قرار دهند. اگر در زمینه های شغلی که می فهمید سرمایه گذاری می کنید ، احتمالاً نتایج بهتری کسب خواهید کرد.

همچنین باید تصمیم بگیرید که آیا می خواهید سرمایه گذاری های شما به طور منفعلانه یا فعال مدیریت شود. ETF های فعال توسط مدیران مالی انسانی اداره می شوند و این صندوق های فعال هزینه های بالاتری دارند و سعی می کنند از بازار بهتر عمل کنند.

ETF های منفعل هزینه کمتری دارند ، اما این وجوه توسط یک انسان اداره نمی شود. معمولاً این وجوه خودکار تر و دستگیر تر هستند. وجوه منفعل به طور کلی سعی می کند با بازار همگام باشد ، نه از آن بهتر.

نحوه سرمایه گذاری در ETF ها

برای خرید سهام ETF ، به یک کارگزار نیاز دارید. می توانید از یک دلال سنتی یا یک کارگزار که در خدمات آنلاین تخصص دارد استفاده کنید. گزینه های زیادی در دسترس است ، مانند TD Ameritrade و E*Trade.

شما همچنین می توانید با استفاده از یک سرویس robo-investor ، مانند Wealthfront یا Vanguard ، در ETF ها سرمایه گذاری کنید. این خدمات سرمایه گذاری خودکار روشی آسان و مقرون به صرفه برای سرمایه گذاری در ETF ها ارائه می دهند. اما شما روزانه یک انسان را تماشا نخواهید کرد.

انواع ETF

ETF ها در همه شکل ها و اندازه ها قرار دارند. در اینجا چند نمونه از انواع شما ممکن است در شرکت های اصلی کارگزاری پیدا کنید.

• ETFS Sector - بر شرکت ها در یک بخش خاص مانند مراقبت های بهداشتی یا کشاورزی متمرکز است.
• بازار ETFS-در هنگام انتخاب سهام شرکت ، روی سرمایه های خاص بازار متمرکز است.
• سود سهام ETF - بر شرکتهایی که سود سهام تاریخی پرداخت کرده اند ، تمرکز دارد.
• ETF های بین المللی - بر شرکت های خارج از ایالات متحده تمرکز دارد
• Bond ETFS - بر اوراق قرضه سازمان های دولتی و خصوصی مانند خزانه داری دولت و شرکت های خصوصی تمرکز دارد.
• ETFS Commodity - با استفاده از قراردادهای آتی یا فلزات گرانبها که در طاق ها نگهداری می شوند ، روی کالاها تمرکز دارد.
• ETF های ارزی - بر ردیابی شاخص یک ارز واحد یا چند ارز متمرکز است.

نوک طرفدار

سرمایه گذاری در ETF هایی که در صنایع یا مناطقی از مشاغل متمرکز شده اند که قبلاً آنها را درک می کنید.

هیچ کس به عنوان یک سرمایه گذار متخصص شروع نمی شود و ETF ها روشی نسبتاً ساده برای دستیابی به یک نمونه کارها متنوع ارائه می دهند.

خاباروا می گوید: "انتخاب سهام برای سرمایه گذاران انفرادی بسیار وقت گیر است.""بیشتر سرمایه گذاران فردی بهتر است در ETF های بازار گسترده سرمایه گذاری کنند."به خاطر داشته باشید که سرمایه گذاری باید برای سرمایه گذار معنی داشته باشد. اگر نمی توانید به راحتی توضیح دهید که چه چیزی در آن سرمایه گذاری می کنید ، هوشمندانه است که قبل از تعهد کمی بیشتر تحقیق کنید.