نحوه تولید سرمایه در گردش

سرمایه در گردش پولی است که شما برای انجام تعهدات مالی روزانه خود استفاده می کنید و چرخه عملیاتی خود را ادامه می دهید. این سرمایه در هر مرحله از چرخه تجارت شما ، از خرید مواد ، تولید کالاها یا خدمات و فروش تا دریافت پرداخت ، مهم است. اگر در هر مرحله در این چرخه مشکلی وجود داشته باشد ، مانند نیاز به تولید موجودی بیشتر از برنامه ریزی شده یا فاکتورهای بیشتر که دیرتر از 30 روز پرداخت می شود ، به سرمایه در گردش بیشتری نیاز خواهید داشت.

کسری در سرمایه در گردش می تواند به معنای از دست دادن رشد و فرصت های شغلی جدید باشد. گزارش تجاری خطرناک تجارت آلیانز نشان می دهد که تا پایان سال 2019 ، 61 ٪ از CFO های مورد بررسی گزارش داده اند که عدم پرداخت افزایش می یابد و چرخه سرمایه در گردش را مختل می کند. اختلال در جریان نقدی که بر عملیات تأثیر می گذارد ، نگرانی اصلی همان CFO های مورد بررسی بود.

بسیاری از شرکت ها از حساب های دریافتی خود به عنوان نوعی وثیقه برای تأمین اعتبار در سرمایه در گردش استفاده می کنند - استراتژی که برای سلامت مالی تجارت به چالش کشیده تر می شود. اما روشهای دیگری نیز وجود دارد که مشاغل می توانند برای بهبود نحوه مدیریت سرمایه در گردش استفاده کنند.

ما در طی 10 روز آسیاب های خود را پرداخت می کنیم اما 30-60 روز دیگر پرداخت از مشتری خود را نمی بینیم. برای ایجاد این کار ، باید یک اعتبار با بانک خود داشته باشیم. داشتن بیمه اعتبار تجاری به ما امکان می دهد مکالمه کاملاً متفاوت و بسیار راحت تر با شریک مالی خود داشته باشیم. "داگ کونوپ | CFO محصولات ویژه جنگلی

چگونه بهبود سرمایه در گردش محاسبه می شود؟

در ساده ترین شکل خود ، سرمایه در گردش تصویری از میزان دارایی های فعلی شما از بدهی های فعلی شما را ارائه می دهد. هر مشاغل می تواند از درک چگونگی محاسبه سرمایه در گردش به منظور یادگیری پول کافی برای تأمین هزینه های فعلی بهره مند شود. فرمول نسبت سرمایه در گردش برای تعیین سلامت مالی:

دارایی های فعلی/ بدهی های جاری

نتیجه کمتر از آن می تواند نشان دهد که سرمایه در گردش کافی برای تأمین هزینه ها و مدیریت بدهی ها وجود ندارد. نتیجه بیشتر از 1. 5 نشان دهنده بهبود سرمایه در گردش است.

تکنیک های بهبود سرمایه در گردش

به نظر می رسد که جریان پول نقد قابل پیش بینی تر باشد تا چرخه عملیاتی خود را برای رشد سوخت. این تکنیک های بهبود سرمایه در گردش می تواند کمک کند.

1. چرخه های عملیاتی را کوتاه کنید

افزایش جریان نقدی باعث ایجاد سرمایه در گردش می شود. یکی از راه های افزایش جریان نقدی ، کوتاه کردن چرخه عملیاتی شماست - روند تبدیل پول گره خورده در تولید و فروش به پول نقد. هرچه این روند طولانی تر باشد ، احتمال عدم پرداخت و تأثیر بیشتر به سرمایه در گردش شما بیشتر خواهد بود.

گزینه هایی برای کوتاه کردن چرخه عملیاتی شما و تولید سرمایه در گردش سریعتر می تواند شامل درخواست سپرده یا پرداخت مقدماتی ، کاهش شرایط اعتباری و صورتحساب به محض انجام فروش باشد. همچنین می توانید نگاهی سخت تر به پیش بینی فروش و برنامه ریزی تقاضا نیز بیندازید.

2. از تأمین اعتبار دارایی های ثابت با سرمایه در گردش خودداری کنید

هر مشاغل صاحب دارایی های ثابت مانند ساختمانها ، تجهیزات ، وسایل نقلیه یا زمین است. از این دارایی ها برای تولید رشد طولانی مدت استفاده می شود. در حالی که فروش یک دارایی ثابت می تواند جریان نقدی و سرمایه در گردش را افزایش دهد ، تأمین اعتبار یک دارایی ثابت با سرمایه در گردش هرگز ایده خوبی نیست. دارایی های ثابت تمایل به گران بودن دارند و هزینه آنها نه تنها سرمایه در گردش را کاهش می دهد بلکه باعث افزایش مشخصات ریسک می شود که موسسات مالی برای تعیین اعتبار اعتبار از آن استفاده می کنند. یک استراتژی بهتر استفاده از وام های بلند مدت یا اجاره نامه برای تأمین مالی دارایی های ثابت است.

3. بررسی های اعتباری را روی مشتریان جدید انجام دهید

قبل از اینکه مشتری جدیدی را انتخاب کنید یا اعتبار خود را تمدید کنید ، برخی از تحقیقات در مورد اعتبار سنجی چشم انداز را انجام دهید. این دقت کافی به شما کمک می کند تا سرمایه در گردش تجارت خود را بهبود بخشید و نشان دهید که آیا مشتری جدید احتمالاً به طور پیش فرض در پرداخت یا به موقع به شما پرداخت می کند. بررسی گزارش اعتباری مشتری جدید می تواند مفید باشد. این گزارش ها شامل اطلاعات مربوط به سوابق عمومی در مورد تاریخ اعتبار ، ورشکستگی ها یا بدهی های مالیاتی و همچنین برخی از تاریخچه پرداخت است. اما داده های گزارش اعتباری به سرعت منسوخ می شوند و ممکن است تصویری واقعی از سلامت مالی فعلی مشتری یا چشم انداز ارائه ندهد.

به همان اندازه در ارزیابی ریسک اعتباری مشتری ، درک صنعت و بازار محلی آنها مهم است. اگر در بازارهای خارجی با مشتری ها کار می کنید ، وزن گیری خطرات اقتصادی ، سیاسی و تجاری منحصر به فرد برای یک کشور خاص دشوار است. استفاده از دانش و تجزیه و تحلیل ریسک یک متخصص ریسک می تواند به شما در برابر ریسک اعتباری در تجارت بین المللی کمک کند. تجارت آلیانز می فهمد که اگر شما یک شرکت چند ملیتی هستید ، ساختارهای مالی شما پیچیده است. کارشناسان باتجربه بین المللی ریسک ما می توانند اطلاعات قابل اعتماد و کمک به تحقیقات ریسک اعتباری خود را در اختیار شما قرار دهند.

4- از بیمه اعتبار تجارت استفاده کنید

یک روش بسیار مؤثر برای افزایش سرمایه در گردش خالص ، خرید حساب های دریافتنی حساب (همچنین به عنوان بیمه اعتبار تجارت نیز شناخته می شود) است. بیمه اعتبار تجارت به عنوان یک شبکه ایمنی برای محافظت از تجارت شما در برابر عدم پرداخت حساب های دریافتنی خود عمل می کند. این امر شما را از حفظ ذخایر بدهی بد آزاد می کند و به شما در محافظت از سرمایه خود کمک می کند ، جریان نقدی خود را حفظ کرده و ضمن افزایش شرایط اعتبار رقابتی به مشتریان خود ، درآمد خود را تضمین می کنید.

بیمه اعتبار تجارت همچنین می تواند به شرکت ها کمک کند تا سرمایه گذاری سرمایه در گردش را تأمین کنند. بانک ها معمولاً به دلیل خطر درک شده ، می توانید در برابر مطالبات خود وام بگیرید. اما بانکها مطالبات بیمه شده توسط بیمه اعتبار تجارت را وثیقه تضمین شده می دانند. این اغلب بدان معنی است که آنها پول بیشتری را با نرخ بهره پایین تر به شرکت هایی که بیمه اعتبار تجارت دارند وام می دهند.

بیمه اعتبار تجارت از Allianz Trade شامل یک ویژگی اضافی است که به حمایت از سرمایه در گردش سالم کمک می کند: داده های ریسک. دسترسی به این داده ها می تواند به مشاغل کمک کند تا از طریق بهبود کنترل اعتبار ، سرمایه در گردش خالص خود را افزایش دهند ، از بدهی بد و گسترش ایمن فروش به مشتریان جدید و موجود استفاده کنند.

5- هزینه های غیر ضروری را کاهش دهید

راه دیگر برای افزایش نقدینگی برای حمایت از سرمایه در گردش ، کاهش هزینه ها است. تجزیه و تحلیل دقیق هزینه های متغیر تجاری اغلب می تواند فرصت های پس انداز را از طریق کاهش هزینه یا کاهش هزینه کشف کند. همچنین ممکن است با مذاکره با فروشندگان و آب و برق برای تخفیف ، و مذاکره در مورد قیمت گذاری بهتر با تأمین کنندگان خود ، هزینه های خود را برای آزاد کردن برخی از سرمایه های در گردش کاهش دهید.

6. بدهی بد را کاهش دهید

بدهی بد یا مطالبات قابل جمع آوری غیر قابل جمع آوری می تواند در هر شغلی که اعتبار تجارت را افزایش می دهد ، اتفاق بیفتد. متأسفانه ، با افزایش بدهی بد ، سرمایه در گردش کاهش می یابد. وقتی بدهی بد را کاهش می دهید ، نه تنها سرمایه در گردش خالص خود را افزایش می دهید بلکه رشد می کنید. برای ارائه مزیت متمایز نسبت به رقبا ، می توانید سفارشات بیشتری بگیرید و شرایط بهتری را به مشتریان خود گسترش دهید.

گزینه هایی برای کاهش بدهی بد و آزاد کردن سرمایه در گردش می تواند شامل فروش محصولات حاشیه ای بالاتر یا افزایش حاشیه در بین پیشنهادات شما باشد. محکم کردن فرایندهای مدیریت اعتبار و جمع آوری سریعتر نیز مؤثر است. برای مقابله با بدهی بد ، می توانید با استفاده از مجدد سطح سهام و استفاده از تدارکات فقط در زمان ، موجودی را کاهش دهید.

7. امور مالی اضافی بانکی را پیدا کنید

رابطه با موسسه مالی شما همچنین می تواند یک پرچم خوب در برابر بدهی بد و یک راه عالی برای افزایش سرمایه در گردش باشد. برای دسترسی به تأمین اعتبار و دریافت نرخ بهره پایین تر وام برای حمایت از سرمایه در گردش ، باید با بانک خود ارتباط منظم داشته باشید. نحوه ساختار مالی تجاری خود را به اشتراک بگذارید ، چگونه درآمد ایجاد می کنید و چه اقداماتی را برای محافظت از حاشیه های خود انجام می دهید. این ارتباط باز می تواند هنگامی که موسسه مالی شما ارزیابی ریسک و دقت لازم را قبل از وام دادن به شما انجام دهد ، اهرم ایجاد کند.

به همین ترتیب ، برای به دست آوردن افزایش تسهیلات اضافه برداشت یا نرخ بهتر در پیشبرد مالی دریافتنی از موسسه مالی شما که می تواند سرمایه در گردش شما را افزایش دهد ، مزایای بیمه اعتبار تجارت را کشف کنید. یک بیمه نامه اعتباری تجاری از Allianz Trade می تواند به منابع اطلاعاتی قدرتمند دسترسی پیدا کند که می تواند تعیین اعتبار مشتری جدید را قوی تر کند. این امر به موسسه مالی شما اطمینان می دهد که شیوه های مدیریت ریسک شما سالم است.